Nos allocations d’actifs

Chez Aravis Partenaires, nous privilégions la régularité à la prise de risque excessive.

Une méthode d’investissement équilibrée

L’allocation d’actifs, c’est la manière dont nous organisons vos investissements entre différentes classes (actions, obligations, immobilier, liquidités…).
L’objectif : équilibrer performance et sécurité, en fonction de votre profil et de vos projets.

« Comme en montagne, l’important n’est pas seulement d’arriver au sommet, mais de le faire avec méthode et sécurité »

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Nos portefeuilles

Chez Aravis Partenaires, nous concevons des allocations d’actifs sur mesure, adaptées à votre profil et à vos objectifs.
Notre approche allie diversification, réactivité aux marchés et transparence pour optimiser votre patrimoine sur le long terme.
Chaque portefeuille est construit selon une méthodologie rigoureuse, avec des arbitrages collectifs pour une gestion équitable et performante.

Destinés aux particuliers, l’assurance-vie et les contrats de capitalisation sont des outils de placement souples permettant d’optimiser l’épargne, de préparer la retraite ou de transmettre un patrimoine.
Les allocations sont définies en fonction des objectifs personnels, de l’horizon de placement et du profil de risque de l’investisseur.

Ce graphique illustre une allocation d’actifs à titre indicatif, construite autour de grandes classes d’investissement.
Il reflète une approche de diversification et d’équilibre adaptée aux besoins des particuliers, susceptible d’évoluer dans le temps selon le contexte économique et les objectifs définis.

Destinés aux personnes morales, les contrats de capitalisation constituent un outil de gestion de trésorerie permettant une diversification des placements dans une logique de long terme.
Les allocations sont définies en fonction des objectifs de l’entreprise, de son horizon de placement et de ses contraintes propres.

Ce graphique illustre une allocation d’actifs à titre indicatif, construite autour de grandes classes d’investissement.
Il reflète une approche de diversification et d’équilibre, susceptible d’évoluer dans le temps selon le contexte économique et les objectifs définis.

Destiné aux particuliers souhaitant investir en actions tout en bénéficiant d’avantages fiscaux, le PEA permet de se constituer un capital sur le long terme.
Les allocations sont définies en fonction de l’horizon de placement, du profil de risque et des objectifs de l’épargnant.

Ce graphique présente la répartition des principales classes d’actifs au sein de nos portefeuilles.
Les allocations sont définies selon votre profil et peuvent être ajustées dans le temps en fonction du contexte de marché et de l’évolution de votre situation patrimoniale.

Destiné aux particuliers souhaitant préparer leur retraite, le PERin permet de se constituer un capital ou un revenu complémentaire tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Les allocations sont définies en fonction de l’horizon de placement, du profil de risque et des objectifs de l’épargnant.

Ce graphique illustre une allocation d’actifs à titre indicatif, construite autour de grandes classes d’investissement.
Il reflète une approche de diversification et d’équilibre adaptée aux besoins des épargnants, susceptible d’évoluer dans le temps selon le contexte économique et les objectifs définis.

Les SCPI sélectionnées offrent un portefeuille diversifié, comprenant généralement entre 7 et 17 sociétés selon l’investissement.
Le choix des SCPI s’appuie sur l’historique des prix de part, la qualité du rendement passé et le carnet d’ordre de la société.
Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Le rendement annuel peut varier et le capital investi n’est pas garanti.
Les frais de souscription moyens sont d’environ 8,40 %.

Indicateur Synthétique de Risque (SRI)

Le SRI classe les produits financiers selon leur niveau de risque et de rendement potentiel, sur une échelle de 1 (faible) à 7 (élevé).
Il permet d’évaluer la volatilité d’un investissement et sa tolérance au risque.

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Faites le premier pas vers une stratégie d’investissement équilibrée.

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Une performance qui s’apprécie dans la durée

Les performances présentées ci-dessous retracent l’évolution de chaque portefeuille depuis son lancement jusqu’à aujourd’hui.
Elles s’inscrivent dans une approche de long terme, où les phases de baisse ont été maîtrisées, dans des contextes de marché souvent plus chahutés, grâce à une allocation équilibrée et diversifiée.

Important – Information réglementaire

Les performances présentées ci-dessous sont fournies à titre strictement informatif et illustratif.
Elles correspondent à des allocations types reconstituées, intégrant des arbitrages réalisés dans le temps, et ne constituent ni une gestion sous mandat, ni une promesse de performance.
Chaque situation client fait l’objet d’une analyse personnalisée (objectifs, horizon de placement, profil de risque, contraintes propres), pouvant entraîner des résultats sensiblement différents selon la date d’entrée, les choix d’allocation et les supports retenus.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Cardif – Performance Nette de frais (%) et cumulée (€) — sept. 2023 à dec. 2025

Les montants cumulés sont calculés sur la base d’un capital initial de 100 000 €, retenu à titre illustratif et pédagogique. Ils ne constituent ni une projection ni une promesse de résultat.

Détail des performances annuelles :

2023*
+1,65 %

2024
+4,18 %

2025
+4,92 %

* Performance 2023 calculée à partir du mois de septembre.

Illustration basée sur l’évolution réelle d’un contrat Cardif détenu par un client d’Aravis Partenaires.
Les performances présentées intègrent les frais de gestion et les frais d’arbitrage du contrat, ainsi que le mécanisme de rémunération par rétrocessions de commissions versées par l’assureur.
Données communiquées à titre informatif, hors fiscalité et non contractuelles.

ViePlus — Performance Nette de frais (%) et cumulée (€) — oct. 2023 à dec. 2025

Détail des performances annuelles :

2023*
+1,59 %

2024
+4,76 %

2025
+5,27 %

* Performance 2023 calculée à partir du mois d’octobre.

Illustration basée sur l’évolution réelle d’un contrat ViePlus détenu par un client d’Aravis Partenaires.
Les performances présentées intègrent les frais de gestion et les frais d’arbitrage du contrat, ainsi que le mécanisme de rémunération par rétrocessions de commissions versées par l’assureur.
Données communiquées à titre informatif, hors fiscalité et non contractuelles.

Generali – Performance Nette de frais (%) et cumulée (€) — oct. 2023 à dec. 2025

Détail des performances annuelles :

2023*
+1,70 %

2024
+5,39 %

2025
+5,46%

* Performance 2023 calculée à partir du mois d’octobre.

Illustration basée sur l’évolution réelle d’un contrat Générali détenu par un client d’Aravis Partenaires.
Les performances présentées intègrent les frais de gestion et les frais d’arbitrage du contrat, ainsi que le mécanisme de rémunération par rétrocessions de commissions versées par l’assureur.
Données communiquées à titre informatif, hors fiscalité et non contractuelles.

Wealins – Performance Nette de frais (%) et cumulée (€) — janv. 2024 à dec. 2025

Détail des performances annuelles :

2024
+4,16 %

2025
+5,98 %

Illustration basée sur l’évolution réelle d’un contrat Wealins détenu par un client d’Aravis Partenaires.
Les performances présentées intègrent les frais de gestion et les frais d’arbitrage du contrat, ainsi que le mécanisme de rémunération par rétrocessions de commissions versées par l’assureur.
Données communiquées à titre informatif, hors fiscalité et non contractuelles.

Spirica – Performance Nette de frais (%) et cumulée (€) — août 2024 à dec. 2025

Détail des performances annuelles :

2024*
+1,46 %

2025
+6,21%

* Performance 2024 calculée à partir du mois d’août.

Illustration basée sur l’évolution réelle d’un contrat Spirica détenu par un client d’Aravis Partenaires.
Les performances présentées intègrent les frais de gestion et les frais d’arbitrage du contrat, ainsi que le mécanisme de rémunération par rétrocessions de commissions versées par l’assureur.
Données communiquées à titre informatif, hors fiscalité et non contractuelles.

Les graphiques ci-dessous illustrent l’évolution de portefeuilles PEA clients, construits selon des logiques d’allocation similaires mais avec des contraintes d’encours différentes.
Les stratégies mises en œuvre tiennent compte du profil de l’investisseur, de son horizon de placement et du contexte de marché, dans une approche orientée long terme.

PEA > 50k€ – Évolution de la performance d’un portefeuille client — janv. 2024 – dec. 2025

PEA < 50 k€ — Évolution de la performance d’un portefeuille client — janv. 2024 – dec. 2025

Les données présentées correspondent à la situation réelle d’un client d’Aravis Partenaires, communiquée à titre illustratif et pédagogique.
Chaque allocation étant construite sur mesure, ces résultats ne sont ni représentatifs d’une performance moyenne, ni reproductibles pour un autre investisseur.

Les performances indiquées sont exprimées avant prise en compte des honoraires de conseil, définis contractuellement avec chaque client.

Pourquoi des baisses peuvent-elles survenir ?

Comprendre les fluctuations de performance

Les marchés financiers évoluent en fonction de nombreux facteurs économiques, géopolitiques et sociaux. Ces éléments peuvent entraîner des fluctuations, y compris des baisses temporaires.
Chez Aravis Partenaires, nous privilégions une gestion diversifiée et réactive pour optimiser votre patrimoine sur le long terme. Les baisses font partie des cycles normaux des marchés et notre approche vise à les atténuer grâce à une allocation d’actifs adaptée à votre profil et à vos objectifs.