Classes d’actifs
Définition des classes d’actifs en gestion de patrimoine
Les classes d’actifs constituent un pilier essentiel de la gestion de patrimoine. Elles regroupent les différentes catégories d’investissements partageant des caractéristiques économiques similaires.
Chaque classe — actions, obligations, immobilier, fonds euros, produits structurés ou fonds diversifiés — présente un couple rendement/risque spécifique.
Leur combinaison au sein d’un portefeuille permet de diversifier les sources de performance et de mieux maîtriser le risque global.
Des classes d’actifs à l’allocation sur mesure
ÉTAPE 01
Comprendre
Les classes d’actifs ne sont jamais abordées isolément.
ÉTAPE 02
Combiner
Leur pondération et leur évolution dans le temps sont définies selon votre
profil, vos objectifs et le contexte économique.
ÉTAPE 03
Ajuster
Cette lecture glob1ale permet de construire des allocations cohérentes,
évolutives et adaptées à chaque situation patrimoniale.
Pourquoi diversifier ses classes d’actifs ?
Une gestion de patrimoine efficace repose sur une allocation équilibrée entre plusieurs classes d’actifs. Cette diversification permet de réduire les risques tout en optimisant le potentiel de rendement sur le long terme.
Chez Aravis Partenaires, nous analysons votre profil et vos objectifs pour construire une allocation sur-mesure, adaptée à chaque étape de votre vie.