Classes d’actifs

Les classes d’actifs regroupent les différentes catégories d’investissements partageant des caractéristiques économiques similaires.
Chaque classe — actions, obligations, immobilier, fonds euros, produits structurés ou fonds diversifiés — présente un couple rendement/risque spécifique.
Leur combinaison au sein d’un portefeuille permet de diversifier les sources de performance et de mieux maîtriser le risque global.

Obligations

Taux redevenus attractifs
Privilégier obligataire daté
Sous pondération High Yield

Fonds en Euros

38% de l’allocation
Poche de liquidité
Réinvestir sur opportunités
Taux moyen : 2,50% (2024)

Fonds diversifiés

Mélange actions & obligations
Préférence dominante obligataire
Objectif : performance stable

Produits Structurés

Pas de produits structurés actions
Produits structurés de type obligataire sont à l’étude pour figer un taux de rendement intéressant pour les années à venir

Actions

12-16% de l’allocation
Faible exposition
Ne pas se couper du marché

Immobilier

Approche prudente dans un marché en ajustement
Selection renforcée sur la qualité des actifs
Opportunités ciblées via certaines SCPI rigoureusement choisies

Des classes d’actifs à l’allocation sur mesure

ÉTAPE 01

Comprendre

Les classes d’actifs ne sont jamais abordées isolément.

ÉTAPE 02

Combiner

Leur pondération et leur évolution dans le temps sont définies selon votre
profil, vos objectifs et le contexte économique.

ÉTAPE 03

Ajuster

Cette lecture globale permet de construire des allocations cohérentes,
évolutives et adaptées à chaque situation patrimoniale.

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